采用“维修POS机”行骗,多人被警方抓获

 行业动态     |      2020-04-02 17:31


从现金到信用卡再到移动支付,支付方式在转变,但千千万万的商户,使POS机的需求始终存在,这也使不法分子开始将目光投向POS机,利用POS机套取用户资金。

 

近年来,POS机诈骗案件屡禁不止,尽管监管及产业各方在加强管理,但仍难以完全遏制此类诈骗行为。近日,扬州市江都警方端掉了一个以帮助查找POS机程序问题行骗的诈骗团伙,并抓获了三名犯罪嫌疑人。

 

累计作案近20起

 

 

据了解,做生意的李某因个人需要,此前曾在网上购买了一台POS机,但最近在使用过程中,一名顾客通过POS机刷卡后,资金迟迟没有到账,这引起了李某的顾虑。

 

为了找回资金,李某根据POS品牌在网上搜索到了相关客服电话,在与客服交流过后,客服表示这是因系统问题造成的资金不到账,需按提示进行操作。

 

李某信以为真,按照客服所说的一步一步进行,先是找一张银行卡,再利用POS机刷高于卡内的余额数字的钱,正常情况下,由于卡内余额不足,刷卡交易会无法成功。

 

李某找到了一张余额1000余元左右的银行卡,刷卡消费1100元,在李某刷卡之前,诈骗分子通过谈话交流的方式,已经知道了李某银行卡的卡号及余额,诈骗分子只需往李某银行卡内转入少量资金,即可使李某顺利完成这笔交易。

 

在意识到被骗后,李某选择了报警,警方通过调查发现,李某转账所转资金,汇入一名柳姓女子账户里,最终警方将李某以及其两名同伙一举抓获。三人以类似手法在全国累计作案近20起,金额超过18万元。
 

POS诈骗被严打

 

 

如今,不法分子的牟利手段成本越来越低,处于支付链条最低端的用户风险越来越高。去年的315晚会曝光网销POS机的乱象后,央行发布【2019年】85号文件《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,明确要求加强账户实名制管理、强化特约商户与受理终端管理。

 

事实上,通过网络销售的POS机,由于门槛低以及办理条件简单等因素的影响,其合规性与安全性无法得到保证,一旦机器出了问题,将很难联系到销售人员。

 

去年以来,全国公安机关共破获电信网络诈骗案件11.3万起,对电信网络诈骗的打击力度不断加码,此类POS机诈骗也将会是公安机关打击的重点。

 

 

收单机构要切实做好POS终端及商户真实性管理,防止不法分子通过免密免签功能进行盗刷。电商及网络平台要加强非法POS机买卖管理,封堵网络买卖POS机渠道。